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| Vol.1 継続保有のメリット |
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「株主優待」「好配当」銘柄を選んでみませんか？
株式投資にはいろいろなパターンがあります。ついつい、動きのハデな銘柄や人気業種に目が行きがちですが、安定利回りを狙えるものがあるとしたらどうでしょう。最近では、安定株主確保や株主への利益還元のために、配当や優待が厚くなっている企業が増えております。
２月、３月、８月、９月は、「株主優待」や「配当」をもらえる資格の「基準日」が集中する時期。この機会に、経験豊富な投資家の方も、ビギナーの方も、これまでと少し違った“貯蓄感覚＋α”という視点で株式活用の検討をお勧めします。
そこで今回は、知っているようで以外に知らない「株主優待」「配当」の仕組みと具体的な手続きなどについてご紹介しましょう。 |
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| 「株主優待」では、どんなメリットが得られるの？ |
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当然のことながら、企業によって株主優待の内容は異なります。
自社製品の詰め合わせや割引券というのがポピュラーですが、それ以外にもいろいろ工夫をこらしたケースがあります。
一般に人気が高いのは、電鉄会社の乗車券、レジャー会社の遊園地入場券、製菓会社のお菓子セットなど。当社のお客様の中には、お孫さんの名義でテーマパーク株をご購入になり、毎年、優待パスポート（入場料のほか乗り物やアトラクションがすべて無料）でお孫さんとテーマパークへお出かけになる方がいらっしゃいます。
反面、株式については株価の下落や発行者の信用状況の悪化等により、投資元本を割り込むおそれがあります。また、株主優待は「○月末日株主」というように割当基準があり、その日現在の株主に対して提供されます。常に一定の優待を受けるものではありませんのでご注意ください。 |
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| 「株主優待」「配当」を受けるには、いつまでに株を買えばいいの？ |
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株主優待については各企業によって「株主優待の割当基準日」という株主優待の権利が確定する日が定められています。配当については、決算期ごとに株主が確定されます。まず、それぞれの“基準日”を確認してください。ただし、基準日に株式を購入しても株主優待や配当の権利は得られません。基準日を含めて５営業日以上（土日、祝日を除く）前に株式を購入してください。
しかし、相場のタイミングもあり、あまり切羽詰ってからですと、高値で購入することにもなりかねません。株価の動きなどを見計らって購入されることをお勧めします。 |
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| 権利を受けるための手続きは？ |
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証券会社の保護預り制度を利用し、株券を預けている場合、保管振替制度の実質株主の申し込みをして頂ければ、特にそのつど名義書換の手続きをしなくても、権利確定日に自動的に実質株主が株主名簿に記載され、株主になることができます。
なお、株式を購入されても、ご自分で株券を保管される場合には、お客様ご自身が各株式ごとに株主の手続きをしなければなりませんので名義書換の失念のないよう注意が必要です。 |
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| どれだけ買えば権利が得られるの？ |
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株主優待については何株から優待が受けられるかは、企業によって異なります。一番多いのは、売買単位株（市場で売買される単位数）を基準にするケースです。
また、所有している株数に応じて、招待券や割引券の枚数が多くなったり、詰め合わせ商品の金額がアップするケースも珍しくありません。どれくらいの株数でどのような優待が受けられるのかも、確認しておきましょう。配当については、単位未満株数でも株数に応じて配当を受ける権利があります。 |
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| いつ優待の品物や配当がもらえるの？ |
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株主優待は、株主になって最初の「割当基準日」からが対象です。この「割当基準日」は年一回が多いものの、中には期末決算日と中間決算日の年二回、あるいは年四回、毎月月末などというところもあります。
優待の発送は、年一回の場合なら株主総会後が一般的。３月決算の企業なら、６月下旬から７月上旬頃になるでしょう。いずれにしろ、株主になれば割当基準日の前後に、株主優待の内容や発送時期の案内が送られてきます。配当についても同様に、決算から３〜４ヶ月後くらいに配当金支払いのための通知書が送られてきますので、手続きを行って銀行振込や郵便振替などで受け取ってください。 |
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「株式」を購入する場合は、約定代金に対して最大226,800円（1,000円以下の場合は630円）の委託手数料をいただくこととなります。 |
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「株式」は、株価の変動等により損失が生じるおそれがあります。 |
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「外国株式」は、為替相場の変動等により損失が生じるおそれがあります。 |
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商品の購入にあたっては、当該金融商品等の契約締結前交付書面や目論見書をよくお読みください。なお、ご不明な点は、お取引開始前に取扱店にご確認ください。 |
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